Monitoring framework for security- oriented management of commercial banks in ukraine under conditions of economic turbulence

Abstract

The contemporary banking sector of Ukraine operates under conditions of economic turbulence caused by martiallaw, macrofinancial instability, elevated systemic risks, and fiscal constraints, which underscores the need for security-oriented management as an instrument for ensuring financial stability and maintaining the confidence of depositors andinvestors.The purpose of the article is to substantiate a monitoring framework for security-oriented management of commercialbanks in Ukraine under conditions of economic turbulence. The theoretical and methodological foundation of the studyis based on contemporary approaches to monitoring banking management and assessing financial security, resilience,capitalization, and liquidity, as well as scholarly developments in risk management and credit management underconditions of uncertainty.It is substantiated that the existing methodological approaches are predominantly fragmented in nature and do notprovide an integrated assessment of the effectiveness of security-oriented management in the specific context of a wartimeeconomy and strengthened macroprudential regulation, particularly in the presence of structural challenges such as ahigh share of non-performing loans (NPLs), increased foreign currency exposure, the transformation of funding towardcorporate deposits, rising financial leverage, and the impact of fiscal factors on banks' profitability. Based on officialmaterials, the current parameters of the sector's functioning over the period 2016-2026 are characterized, including thenumber of banks, the concentration of the state segment, instruments for ensuring the resilience of systemically importantbanks, trends in credit activity, liquidity levels, the dynamics of profitability and provisioning, as well as institutionalchanges (including the implementation of open banking).It is demonstrated that the development of a comprehensive monitoring system constitutes a necessary prerequisitefor the transition of the banking sector from a model of adaptive response to shocks toward proactive resilience and riskmanagement, thereby enhancing the soundness of strategic managerial decision-making and contributing to the long-term financial security of Ukraine's banking system

Сучасний банківський сектор України функціонує в умовах економічної турбулентності, зумовленої воєннимстаном, макрофінансовою нестабільністю, підвищеними системними ризиками та фіскальними обмеженнями, щоактуалізує потребу у безпекоорієнтованому управлінні як інструменті забезпечення фінансової стійкості та підтри-мання довіри вкладників і інвесторів.Метою статті є обгрунтування системи моніторингу безпекоорієнтованого управління комерційними банкамиУкраїни в умовах економічної турбулентності. Теоретико-методологічною основою дослідження є сучасні підходидо моніторингу управління банками та оцінювання фінансової безпеки, стійкості, капіталізації й ліквідності, а та-кож напрацювання щодо управління ризиками та кредитним менеджментом в умовах невизначеності. Обгрунтовано, що наявні методичні підходи здебільшого мають фрагментарний характер і не забезпечують інтег-рованого оцінювання ефективності безпекоорієнтованого управління в специфічних умовах воєнної економіки тапосилення макропруденційного регулювання, зокрема за наявності структурних викликів у вигляді високої часткиNPL, зростання валютної експозиції, трансформації фондування у бік корпоративних депозитів, підвищення фінан-сового левериджу та впливу фіскальних факторів на прибутковість банків. На основі офіційних матеріалів охарак-теризовано актуальні параметри функціонування сектору станом за період 2016-2026 рр., зокрема кількість банків,концентрацію державного сегмента, інструменти забезпечення стійкості системно важливих банків, тенденції кре-дитної активності, рівень ліквідності, динаміку прибутковості та резервування, а також інституційні зміни (включноз упровадженням відкритого банкінгу).Показано, що формування цілісної системи моніторингу є необхідною передумовою переходу банківського сек-тору від моделі адаптивного реагування на шоки до проактивного управління стійкістю та ризиками, що підвищуєобгрунтованість стратегічних управлінських рішень і сприяє довгостроковій фінансовій безпеці банківської системи України