Conceptual foundations for evaluating the effectiveness of security-oriented management in commercial banks

Abstract

The article examines the conceptual foundations for assessing the effectiveness of securityoriented management of commercial banks in Ukraine. It is determined that the effectiveness of security-oriented management in banking institutions is largely conditioned by the level of their corporate security, which includes financial, informational, economic, personnel, physical, technological, legal, and reputational components. The increasing instability of the financial environment, the development of digital technologies, and the need to comply with international security standards necessitate the continuous improvement and updating of methodological approaches to evaluating banking management effectiveness. The study systematizes the main methodological approaches to assessing the effectiveness of security-oriented management in commercial banks, including regulatory-oriented approaches, multifactor assessment methods, risk-oriented approaches, economic and mathematical modeling methods, expert-analytical approaches, dynamic analysis methods, technology-oriented approaches, and integrated methodologies. It has been established that most existing methodological approaches primarily focus on financial indicators, while paying insufficient attention to informational, personnel, and reputational components. The application of big data tools, artificial intelligence, and machine learning can significantly improve risk assessment accuracy; however, it requires complex implementation and adaptation to the specifics of the banking environment. Based on the conducted analysis, the necessity of further developing a comprehensive approach to assessing the effectiveness of security-oriented management in commercial banks is emphasized. This approach should account for the interconnection of internal and external factors influencing banking system stability, ensure dynamic assessment, and adapt to changes in the regulatory environment and technological innovations. Developing a comprehensive approach to assessing the effectiveness of security-oriented management in commercial banks will not only help determine the bank's security level but also facilitate managerial decision-making aimed at risk minimization and enhancing the financial institution's long-term competitiveness.

-

У статті досліджено концептуальні засади оцінювання ефективності безпекоорієнтованого управління комерційними банками в Україні. Визначено, що ефективність безпекоорієнтованого управління банківськими установами значною мірою обумовлюється рівнем їх корпоративної безпеки, яка містить фінансову, інформаційну, економічну, кадрову, фізичну, технологічну, юридичну та репутаційну складові. Дедалі більша нестабільність фінансового середовища, розвиток цифрових технологій та необхідність дотримання міжнародних стандартів безпеки вимагають постійного вдосконалення та оновлення методичних підходів до оцінювання ефективності банківського менеджменту. У роботі систематизовано основні методичні підходи до оцінювання ефективності безпекоорієнтованого управління комерційними банками, зокрема: регуляторно-орієнтовані підходи; методичні підходи багатофакторної оцінки; ризик-орієнтовані методичні підходи; підходи економіко-математичного моделювання; експертно-аналітичні методичні підходи; підходи на основі аналізу динаміки; технологічно-орієнтовані методичні підходи; інтегровані методики. Встановлено, що більшість наявних методичних підходів фокусується переважно на фінансових показниках, оминаючи увагою інформаційну, кадрову та репутаційну складову. Застосування інструментів великих даних, штучного інтелекту та машинного навчання дозволить значно підвищити точність оцінювання ризиків, проте потребує складної імплементації та адаптації до специфіки банківського середовища. На основі проведеного аналізу наголошено на необхідності подальшого розроблення комплексного підходу до оцінювання ефективності безпекоорієнтованого управління комерційними банками, у якому буде враховано взаємозв'язок внутрішніх і зовнішніх факторів, що впливають на стабільність банківської системи, забезпечено динамічність оцінювання, адаптивність до змін у регуляторному середовищі та технологічних інновацій. Розроблення комплексного підходу до оцінювання ефективності безпекоорієнтованого управління комерційними банками дозволить не лише визначати рівень безпеки банку, а й формувати управлінські рішення, спрямовані на мінімізацію ризиків та підвищення конкурентоспроможності фінансової установи у довгостроковій перспективі.