The basics of formation and management of an investment portfolio.

Abstract

У роботі розглядається процес формування та управління інвестиційним портфелем, який є важливою складовою фінансового планування. Описано основні етапи цього процесу, зокрема визначення мети інвестування, оцінка ризиків, диверсифікація активів, вибір інвестиційних інструментів та регулярне ребалансування портфеля. Також звернуто увагу на різні типи інвестиційних портфелів, такі як консервативний, агресивний, збалансований та спеціалізований, кожен з яких має свої переваги та рівень ризику. Акцентує важливість постійного моніторингу та коригування портфеля для досягнення фінансових цілей та мінімізації потенційних ризиків в умовах змінюваного ринку. The paper examines the process of forming and managing an investment portfolio, which is an important component of financial planning. The main stages of this process are described, in particular, determining the investment goal, assessing risks, diversifying assets, choosing investment instruments and regularly rebalancing the portfolio. Attention is also paid to different types of investment portfolios, such as conservative, aggressive, balanced and specialized, each of which has its own advantages and level of risk. It emphasizes the importance of constant monitoring and adjustment of the portfolio to achieve financial goals and minimize potential risks in a changing market.